1Overview
บริษัทนี้ทำอะไร?
ธนาคารพาณิชย์แห่งแรกของไทย ปัจจุบันปรับโครงสร้างเป็นบริษัทโฮลดิ้งด้านเทคโนโลยีการเงินภายใต้ชื่อ SCB X เพื่อขยายธุรกิจนอกเหนือจากธนาคารแบบดั้งเดิม
กลุ่มธุรกิจ: Financials — Banking
ธนาคารและบริษัทประกันไทยน่าสนใจสำหรับนักลงทุนระยะยาว เพราะได้ประโยชน์จากการเติบโตของเศรษฐกิจไทยและจ่ายเงินปันผลสูง (6-8% ต่อปี) อย่างไรก็ตาม บริษัทเหล่านี้민感ต่ออัตราดอกเบี้ย เมื่อธนาคารแห่งประเทศลดอัตรา กำไรของธนาคารอาจลดลง นอกจากนี้ ยังต้องดูคุณภาพการให้กู้ยืมและอัตราการผิดนัดชำระหนี้ที่อาจเพิ่มขึ้นหากเศรษฐกิจชะลอตัว
2Growth
เติบโตไหม?
น่าจับตารายได้ทรงตัวใกล้เคียงปีก่อน
รายได้กำไรหน่วย: พันล้านบาท
3Key Ratios
อัตราส่วนสำคัญ
จุดสีช่วยอ่านค่าคร่าวๆ — แตะการ์ดเพื่อดูว่าค่าแบบไหนถือว่าดี
ค่า P/E บอกว่าราคาหุ้นแพงแค่ไหนเมื่อเทียบกับกำไร ต่ำกว่า 15 ถือว่าถูก, 15–25 ปานกลาง, เกิน 25 เริ่มแพง
ค่าเฉลี่ยกลุ่ม Banking ≈ 9 เท่า P/BV เทียบราคาหุ้นกับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของบริษัท ค่าราว 1–3 เท่าถือว่าปกติ
ROE บอกว่าบริษัทเอาเงินทุนไปทำกำไรได้เก่งแค่ไหน เกิน 15% ดีมาก, 10–15% ปานกลาง, ต่ำกว่า 10% ควรจับตา
ROA วัดว่าธนาคารใช้สินทรัพย์ทั้งหมดได้มีประสิทธิภาพแค่ไหน ใช้แทน D/E เพราะเงินฝากลูกค้าทำให้ D/E ของธนาคารสูงผิดปกติ สำหรับธนาคารไทย: เกิน 1.5% ดี, 0.5–1.5% พอใช้, ต่ำกว่า 0.5% น่าเป็นห่วง
4งบดุล
บริษัทมีเงินสด (฿681.9B) มากกว่าหนี้สิน (฿173.9B)
ธนาคารมีโครงสร้างงบดุลต่างจากบริษัททั่วไป — เงินฝากลูกค้านับเป็นหนี้สิน จึงไม่แสดงอัตราส่วนสภาพคล่องแบบบริษัททั่วไป
ข้อมูล ณ ไตรมาสล่าสุด: 2026-06-30
สินทรัพย์คือสิ่งที่บริษัทมี หนี้สินคือสิ่งที่บริษัทติดค้าง ส่วนของผู้ถือหุ้นคือมูลค่าที่เหลือของผู้ถือหุ้นเมื่อหักหนี้สินออกจากสินทรัพย์
สินทรัพย์รวม฿3695.6B
เงินสดและรายการเทียบเท่า฿681.9B
ที่ดิน อาคาร อุปกรณ์ (สุทธิ)฿42.0B
หนี้สินรวม฿3206.5B
หนี้สินรวม (มีดอกเบี้ย)฿173.9B
หนี้สินระยะยาว฿408.0B
เงินฝากลูกค้า฿2628.4B
เงินปันผลคือเงินที่บริษัทจ่ายให้ผู้ถือหุ้นทุกปี — คำนวณจากราคาหุ้น ณ ตอนนั้น ไม่ใช่จากเงินที่คุณลงทุนทั้งหมด
ตัวอย่าง
ถ้าคุณซื้อหุ้นราคา฿148.50 / หุ้น
บริษัทจ่ายปันผล฿11.28 / หุ้น / ปี
คุณได้รับ7.6% ต่อปี
ถือ 1,000 หุ้น → ได้รับ ฿11,280 / ปี
ปันผลต่อหุ้น
฿11.28
ต่อปี (ปี 2569)
วันขึ้นเครื่องหมาย XD ถัดไป: 8 ก.ย. 2569 ประวัติปันผลต่อหุ้น (฿)
ปันผลเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง 4 ปีติดต่อกัน ปันผลสม่ำเสมอหรือเติบโต — เป็นสัญญาณที่ดีสำหรับนักลงทุนระยะยาว
6Fair Price
ราคาเหมาะสมโดยประมาณ
เปรียบเทียบราคาปัจจุบันกับช่วงที่ประเมินได้จากข้อมูลบริษัท
ช่วงประมาณการจาก 2 วิธี: ฿116 – ฿204
ต่ำกว่าช่วงในช่วงประเมินสูงกว่าช่วง
฿116฿204
Graham Number฿204
วิธี P/E฿116
วิธีปันผล (DDM)
วิธี PEG—
ราคาสอดคล้องกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมโดยประมาณ
ราคาเป้าหมายเฉลี่ยจากนักวิเคราะห์
20 สำนัก฿159
ช่วง: ฿137 – ฿190
วิธี PEG
ใช้ประมาณการนักวิเคราะห์สูตร: ราคาเหมาะสม = EPS × อัตราเติบโต (%) — ตั้งอยู่บนแนวคิดว่าหุ้นที่ราคาเป็นธรรมควรมี P/E เท่ากับอัตราเติบโต ลองเปลี่ยนตัวเลขเพื่อดูว่าถ้าบริษัทโตเร็วหรือช้ากว่านี้ ราคาเหมาะสมและช่วงด้านบนจะเปลี่ยนไปอย่างไร
กำไรบริษัทเติบโตเฉลี่ย +8.2% ต่อปี ในช่วง 4 ปีที่ผ่านมา ราคาปัจจุบันสะท้อนการเติบโตที่ตลาดคาดไว้ราว 11.5% ต่อปี — สูงกว่าการเติบโตในอดีต ตัวเลขเหล่านี้เป็นการประมาณการเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน อิงจากหลักการ Benjamin Graham และข้อมูลย้อนหลัง
Fair Price
ดูวิธีคำนวณราคาเหมาะสม
ตาดีช่วยให้คุณเข้าใจบริษัท ไม่ได้บอกให้ซื้อหรือขาย
บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน)